Connecter ChatGPT ou Claude à PGuard (MCP) : le tutoriel pas à pas

1. Ce que fait le connecteur

MCP est un protocole ouvert qui permet à un assistant IA d’appeler des outils mis à disposition par un service. PGuard en publie douze, tous en lecture. Quand vous posez une question, l’assistant choisit l’outil utile, PGuard calcule la réponse avec les mêmes moteurs que l’application, puis l’assistant la reformule.

• Patrimoine : vue d’ensemble (brut, dettes, net, plus-value latente) et répartition par classe d’actifs, type, devise ou zone géographique.
• Actifs : liste paginée de vos actifs détenus ou vendus, et le détail de chacun (quantité, valeur, prix de revient, date d’achat).
• Analyse : performance officielle sur une semaine, un mois, un an ou depuis l’origine, évolution récente du patrimoine, mesures de risque et de concentration.
• Immobilier et crédits : valeur des biens, loyers, rendements, capital restant dû, mensualités, coût total du crédit.
• Fiscalité et simulations : estimations fiscales déjà calculées par PGuard, projection du patrimoine à 1, 3, 5 ou 10 ans, et stress test (baisse des marchés, hausse des taux).

Les chiffres sont ceux de PGuard : l’assistant est invité à les citer plutôt qu’à les recalculer. Une valeur que PGuard ne connaît pas lui est signalée comme inconnue, jamais comme nulle.

2. Avant de commencer

• Un compte PGuard Premium (4,99 € par mois). Avec un compte Free ou Essentiel, l’écran d’autorisation s’affiche, mais sans bouton « Autoriser » et avec un message qui l’explique.
• Un assistant compatible, utilisé depuis un navigateur : ChatGPT avec une offre Plus, Pro, Business, Enterprise ou Education, ou Claude, y compris en offre gratuite.
• Vos identifiants PGuard à portée de main, et votre application d’authentification si la double authentification est activée sur votre compte.

3. Connecter ChatGPT

Dans ChatGPT, un connecteur MCP personnel s’appelle un plugin. Sa création demande d’activer une fois le mode développeur ; ensuite, le plugin se choisit dans n’importe quelle conversation.

1. Activer le mode développeur

   Sur chatgpt.com, ouvrez les Paramètres, section Sécurité et connexion (Security and login), puis activez le mode développeur (Developer mode). Sur un compte Business ou Enterprise, l’administrateur de l’espace de travail doit d’abord l’autoriser.

2. Créer le plugin

   Dans la barre latérale, ouvrez Plugins, puis cliquez sur Ajouter en haut à droite pour créer un nouveau plugin. Renseignez :

   • Icône : le logo téléchargé ci-dessus (facultatif) ;
   • Nom : par exemple « PGuard » ;
   • Description : facultative, elle vous sert de rappel ;
   • Connexion : laissez « URL du serveur » sélectionné et saisissez https://pguard.fr/mcp ;
   • Authentification : OAuth.

   Inutile d’ouvrir les « Paramètres OAuth avancés » : ChatGPT découvre seul la configuration de PGuard et s’enregistre automatiquement. Cochez « Je comprends et souhaite continuer », puis cliquez sur Créer.

3. Lancer la connexion

   ChatGPT affiche ensuite la fenêtre « Connecter PGuard », qui rappelle ce que l’application pourra voir de votre côté. Cliquez sur Continuer vers PGuard : un onglet s’ouvre sur pguard.fr.

4. Se connecter à PGuard

   Vérifiez que l’adresse affichée est bien pguard.fr, puis connectez-vous comme d’habitude (identifiant, mot de passe, code de double authentification le cas échéant). Si vous étiez déjà connecté, cette étape est sautée.

5. Autoriser l’accès

   PGuard affiche alors son propre écran d’autorisation. Il indique le nom de l’application, le site vers lequel vous serez renvoyé (chatgpt.com), le compte connecté, la liste de ce que l’assistant pourra consulter et celle de ce qu’il ne pourra pas faire. Cliquez sur Autoriser : vous revenez dans ChatGPT, et le plugin est prêt.

Si vous cliquez sur « Annuler », rien n’est partagé : ChatGPT reçoit un refus et le plugin reste déconnecté.

4. Connecter Claude

Le principe est identique dans Claude, sur claude.ai ou dans l’application de bureau, où l’on parle de connecteur personnalisé.

1. Ajouter le connecteur

   Ouvrez Personnaliser › Connecteurs (Customize › Connectors), cliquez sur +, puis sur Ajouter un connecteur personnalisé. Donnez-lui un nom, saisissez https://pguard.fr/mcp comme adresse du serveur et validez. Laissez Claude utiliser sa propre identité OAuth : aucun identifiant client n’est à saisir.

2. Se connecter et autoriser

   Claude ouvre pguard.fr : connectez-vous, vérifiez que l’écran d’autorisation annonce un retour vers claude.ai, puis cliquez sur Autoriser.

3. Activer le connecteur dans une conversation

   Dans la conversation, cliquez sur + en bas à gauche, ouvrez Connecteurs et activez PGuard.

Sur les offres Team et Enterprise de Claude, seul le propriétaire de l’organisation peut ajouter un connecteur personnalisé ; chaque membre l’autorise ensuite avec son propre compte PGuard.

5. Interroger son patrimoine

Dans ChatGPT, cliquez sur + à gauche de la zone de saisie et choisissez votre plugin PGuard : son nom apparaît en tête du message, et l’assistant sait qu’il doit s’en servir.

Commencez par des questions simples, puis combinez :

• « Quelle est la valeur nette de mon patrimoine aujourd’hui, et comment se répartit-elle ? »
• « Quels sont mes cinq plus gros actifs, et quelle part de mon patrimoine représentent-ils ? »
• « Quelle a été ma performance depuis le début de l’année, et qu’est-ce qui l’explique ? »
• « Combien me coûte encore mon crédit immobilier, et quand sera-t-il remboursé ? »
• « Que deviendrait mon patrimoine si les actions baissaient de 30 % et les taux montaient d’un point ? »

Vous pouvez aussi lui confier une demande plus structurée, par exemple un point régulier qui croise vos chiffres avec l’actualité des marchés :

Deux précisions pour ce type de demande. Les variations calculées par PGuard portent sur une semaine au minimum : pour un suivi au jour le jour, l’assistant compare avec ses réponses précédentes. Et l’actualité des marchés ne vient pas de PGuard, mais de la recherche web de l’assistant, qu’il faut laisser activée.

6. Vos données : qui voit quoi

Brancher un assistant sur son patrimoine mérite qu’on sache exactement où passent les informations.

• Ce que PGuard transmet : uniquement la réponse à l’outil appelé, pour votre propre compte. L’assistant ne voit ni votre mot de passe, ni vos moyens de paiement, ni les données d’un autre utilisateur.
• Ce que l’assistant en fait : les réponses de PGuard entrent dans votre conversation et sont traitées par l’éditeur de l’assistant (OpenAI ou Anthropic), selon ses propres règles. Si vous ne voulez pas que vos conversations servent à entraîner ses modèles, désactivez l’option correspondante dans les paramètres de confidentialité de l’assistant ; la CNIL explique la démarche pour chacun.
• Ce que PGuard garde : la trace des autorisations et des accès (application, date, outil appelé), pas le contenu de vos conversations, que PGuard ne reçoit jamais.

Le droit des données personnelles s’applique à chaque étape : vous pouvez retirer votre consentement à tout moment, et la révocation ci-dessous en est la forme la plus directe côté PGuard.

7. Révoquer l’accès

Dans PGuard, ouvrez Réglages › Sécurité › Applications connectées. Chaque assistant autorisé y figure avec sa date de connexion, sa dernière utilisation et ses accès ; le bouton Révoquer l’accès coupe la connexion immédiatement : l’assistant ne pourra plus lire vos données, même au milieu d’une conversation. Pour reconnecter plus tard, il suffit de relancer la connexion depuis l’assistant et d’autoriser à nouveau.

Supprimer le plugin dans ChatGPT, ou le connecteur dans Claude, le retire de l’assistant ; la révocation dans PGuard garantit en plus qu’aucun jeton déjà émis ne reste utilisable. Les deux gestes se complètent.

8. En cas de problème

Article informatif publié par MFE Labs (PGuard). ChatGPT est une marque d’OpenAI, Claude une marque d’Anthropic ; PGuard n’est affilié à aucun des deux éditeurs. Les réponses des assistants ne constituent pas un conseil financier ou fiscal personnalisé.